提供虛假統(tǒng)計報表，羅莊農(nóng)商行被罰款89萬元
2021年12月2日，中國人民銀行濟南分行做出行政處罰決定，臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行因4項違法事實被處以89萬元罰款，此外，時任羅莊農(nóng)商銀行副行長王獻偉也因2項違法事實被處以4.5萬元罰款。
據(jù)查詢，臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2016年7月7日，注冊資本約為6.96億元。該銀行主要提供吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務；從事貸記卡（公務卡）業(yè)務；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱服務等業(yè)務。該行大股東為山東華宇國際控股有限公司，同時存在較大風險。
2016年5月7日，山東臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一次股東大會召開，聘任了副行長王獻偉。
據(jù)了解，羅莊農(nóng)商銀行的違法事實分別為提供虛假的統(tǒng)計報表；超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，與不明身份的客戶進行交易；對司法機關查詢、凍結、扣劃部分客戶未按規(guī)定重新識別客戶身份。
副行長王獻偉承擔管理責任，同樣被行政處罰。
相關規(guī)定：
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
據(jù)齊魯晚報·齊魯壹點報道，近幾年來，羅莊農(nóng)商銀行管理粗放，漏洞百出，“冒名貸款”問題叢出不窮，截止目前，2021年涉訴案件超過300起，案件金額超過2億元人民幣。董事長李永森在2018年正式就任，之前曾在臨沂沂南農(nóng)村商業(yè)銀行任職，是沂南農(nóng)信社改制后的第一任董事長。
2021年，雖然人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局加大了對銀行違法違規(guī)的處罰力度，但是百萬級大單卻很少見，對高管的處罰也很罕見，羅莊農(nóng)商銀行的問題，是臨沂農(nóng)信系統(tǒng)近幾年來粗放發(fā)展的一個縮影。
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